Cum mi-am transferat acțiunile la noul broker, Investimental

Continuarea poveștii cu Tradeville, acum partea mai fericită. Ghid despre cum să îți transferi deținerile la un alt broker din România, dacă vrei și ai nevoie.

Dacă acesta este primul articol la care aterizezi pe blog, te invit să citești și prima parte, cea în care explic relația mea cu Tradeville și de ce am luat decizia să îmi mut deținerile în altă parte (Investimental, în cazul meu). Apoi, poți reveni la această postare, pentru a vedea cum s-a terminat telenovela și, dacă ai nevoie, ce trebuie să faci ca să îți transferi portofoliul la alt intermediar.

Deci (deci nu ca o greșeală, ci ca o concluzie a articolului trecut, de mai sus), dată fiind situația, am decis să mut și contul meu (mai consistent), nu doar pe cel al soției, care nu mai avea de ales, Tradeville blocându-i accesul la dețineri, iar apoi denunțând contractul. Costurile le-am enunțat acolo, 9 euro/simbol și, cum noi aveam peste 20 însumate, s-a strâns ceva. Dar s-a dus, am plătit, acum acțiunile sunt bine-mersi la Investimental, iar totul pare în regulă.

Pentru că am promis însă că acest text va fi puțin mai informativ, o să îl structurez pe etape, astfel încât să fie mai ușor de parcurs, iar pașii explicați să poată fi urmăriți fără probleme. Așadar, vor fi trei secțiuni scurte: ÎNAINTE, ÎN TIMPUL și DUPĂ transferul deținerilor.

Ce am făcut premergător transferului de acțiuni

Mai întâi, eu i-am contactat pe cei de la Investimental, cerându-le detalii despre serviciile lor, costuri și cum se face transferul portofoliului. Ei aveau deja toate aceste informații pe site, însă special am pus întrebări tâmpite, să văd cum este raportarea față de client, iar atitudinea mi s-a părut excelentă! Mi-a fost explicată toată procedura, mi s-au detaliat comisioanele, ba am primit și un ghid PDF care să explice cum se folosește ArenaXT, platforma oferită de BVB pe care, acum sunt nevoit să o folosesc.

Am aflat deci, pașii:

1. Deschidere cont Investimental, totul online, 15 minute a durat, maxim, exact cum promit și ei în platformă.

2. Descărcat cererea de transfer portofoliu, un PDF care permite completarea câmpurilor, astfel încât să fie trecute toate datele acolo.

3. Intrat în Arena XT, să văd dacă mă pot obișnui cu platforma, astfel încât să nu rezolv o problemă, dar să dau de alta.

4. Vândut deținerile mici din portofolii, unde am sperat eu că ies mai bine dacă dau din ASK și cumpăr după în BID.

Ulterior, ca un preambul pentru următoarea etapă, am completat acea cerere și am contactat Tradeville, să le spun că vreau să mă mut, să îmi explice ce am de făcut.

Cum am făcut transferul propriu-zis și cât a durat

De la Tradeville am primit pe e-mail o cerere asemănătoare cu cea de la Investimental, plus confirmarea costurilor, 9 euro/simbol. Am completat hârtiile și apoi am așteptat să proceseze cererea, fiindcă vechiul intermediar trebuie să ofere un extras de portofoliu, document care atestă toate deținerile, costurile acestora și datele calendaristice. Nu mai zic, a durat vreo 3 zile și ceva insistențe, dar s-a făcut, s-a rezolvat. Banii rămași i-am transferat în contul bancar și cam asta a fost, pe partea de Tradeviile.

Mai apoi…

1. Am descărcat fișele de portofoliu pe anii trecuți, să le am și eu pe laptop, că nu strică.

2. Am încărcat extrasul de portofoliu și cererea de transfer în contul Investimental, în rubrica dedicată.

3. Am transferat banii din bancă în contul noului broker și m-am luat să pun ordine la vechile dețineri, prilej să descopăr platforma, cu adevărat.

4. Am așteptat, a durat câteva ore toată procedura, Investimental cere acțiunile de la Tradeville și totul se rezolvă.

Așadar, odată ce am avut extrasul de portofoliu și bani în cont să plătim taxele totul a mers bine, fără alte inconveniente.

Ce am făcut după „portarea” la noul broker

Odată procedura finalizată nu am mai avut multe de făcut, doar să termin de cumpărat ce îmi doream și să mă familiarizez cât mai mult cu noile platforme. Am petrecut însă niște timp ca să completez cele 12 module educaționale ale Investimental, pe lângă informațiile bine structurate ai și reducere de comision, dacă treci testele finale pentru acestea. Deci, cu puțin efort, scazi la 0,37% comision de tranzacționare pe 12 luni, o ofertă deloc rea, zic eu, asta ca să se compenseze diferența față de Tradeville, care stătea ușor mai bine aici.

Iar apoi, la final de tot, am dat un e-mail de mulțumire consultantului de la Investimental, am primit și anexa la contract cu comisionul preferențial (nu cel de 0,37% cu InvestiMentor pe 12 luni, deschis oricui, ci altul, ofertă de la ei mereu, dacă nu scad portofoliul drastic) și gata, treabă finalizată!

Concluzii și feedback prematur

E devreme să mă pronunț, însă deocamdată am găsit noua platformă super OK, deși durează până te obișnuiești cu facilitățile. Aplicația de mobil e super faină, îmi place simplitatea ei și că am toate informațiile la îndemână, deși am două nelămuriri:

1. Știe cineva unde văd tranzacțiile efectuate pe un emitent, în piață, pe parcursul unei zile?2. Cum fac să îmi rămână listele de simboluri ordonate alfabetic, să nu se amestece constant emitenții?

Da, eu nu am găsit opțiunile acestea și simt că îmi lipsesc, mă ajuta mult să văd cum se cumpără pachetele, dacă se iau mai multe din ASK sau se dau in BID, ce volume avem etc, dar și să văd emitenții așa cum m-am obișnuit, dar asta este.

În rest, platforma e stabilă, am înțeles că nu pică când e panică (cum face cea de la Tradeville), o să văd în timp dacă primesc de la Investimental toate documentele și informațiile necesare, eventual pentru impozite și alte taxe. Mai rămân necunoscutele IPO-urilor, MCS-urilor și a altor operațiuni pe BVB, dar cred că totul va fi în regulă deși, sigur, diferit.

Concluzia finală: aveți grijă și la aspectele contractuale cu brokerii și nu vă feriți de transfer, nu e atât de complicat pe cum pare, dacă aveți nevoie.

Spor la investiții înțelepte îți doresc și ai cât mai mare grijă de banii tăi!

P.S: Am ales Investimental, în ciuda faptului că e cel mai nou broker pentru BVB, din următoarele motive:

1. E fondat de fosta conducere de la Tradeville, de pe vremea când relația era cum trebuie.

2. Mi-au oferit comision redus, sub cel de la fostul broker. În plus, nu au taxă de încasare dividende, sper să rămână cât mai mult la fel, le urez!

3. Au promis că vor dezvolta propria platformă de tranzacționare pe BVB, sunt super curios dacă le iese!

4. Mie îmi place să susțin proiectele noi, de încredere, nu văd altfel cum am avea competiție reală și sănătoasă, dacă toată lumea se duce la firmele consacrate.

Dacă vrei să afli mai multe, poți merge la Investimental pe site și să îți faci un cont, e gratis. Sper să îți fie de folos!